Courtage en assurance
Même quand votre équipe est déjà occupée. Chaque flux du cabinet a un collaborateur responsable : il observe son portefeuille, décide de la prochaine action autorisée, travaille dans vos outils, vérifie, relance, et ne vous sollicite que pour une décision sensible ou une vraie exception.
25 704 tâches déjà réalisées par cette équipe chez nos clients
Un assistant IA pour l’assurance sait parler d’assurance. Une gestionnaire production sait quel dossier n’a pas avancé depuis trois jours, quelle pièce manque, et à qui la réclamer.
14agents, 6 pôles
Cochez ce que vous reconnaissez : les agents qui y répondent s’allument.
Cochez ce que vous reconnaissez : les agents qui y répondent s’allument.
Un dossier vivant
Ambre
répond dans les minutes, pose les questions qui comptent : activité, effectif, locaux, échéance du contrat actuel. Elle propose un créneau au courtier.
Anouk
prépare le briefing du rendez-vous et la liste des pièces à demander.
Élodie
contrôle les pièces reçues, réclame l’attestation qui manque, préremplit le questionnaire.
Chloé
consulte les compagnies autorisées, relance celles qui tardent, met les réponses sur une grille commune.
Le courtier
compare, choisit et recommande. C’est sa décision, et elle est tracée.
Élodie et Jade
préparent le contrat, mettent le logiciel à jour, et le client sait où il en est sans avoir appelé.
Maëlle
rapproche la commission au bordereau suivant. Oscar n’a montré au dirigeant que ce qui sortait de l’ordinaire.
Plusieurs collègues qui se passent le travail. C’est ça, une équipe.
Un agent réel, un portefeuille, une délégation. Ajoutez ceux qu’il vous manque.
Créer des conversations et des demandes
Chargé de développement entreprises
Chargé de développement entreprises
Créer en permanence des conversations commerciales pertinentes avec des professionnels qui correspondent à la stratégie du cabinet.
Un pipeline propre de conversations et de rendez-vous qualifiés, pas un volume d’emails envoyés.
Responsable acquisition particuliers
Responsable acquisition particuliers
Alimenter le cabinet en demandes de particuliers consenties, et mesurer leur qualité commerciale.
Des demandes traçables et traitables, avec une lecture claire de leur provenance et de leur valeur.
Qualifier et transformer
Chargée des nouvelles demandes
Chargée des nouvelles demandes
Équipe de départTransformer chaque demande entrante en opportunité correctement qualifiée, ou la clôturer avec un motif fiable.
Aucune demande sans propriétaire, sans statut, sans prochaine action et sans délai.
Équipe de départ
Assistante du courtier et suivi commercial
Assistante du courtier et suivi commercial
Équipe de départPréparer le travail de conseil et empêcher une opportunité de s’éteindre après le premier rendez-vous.
Chaque rendez-vous débouche sur une suite explicite et suivie.
Équipe de départ
Faire avancer les dossiers
Gestionnaire production IARD
Gestionnaire production IARD
Équipe de départFaire progresser les dossiers IARD de l’étude à la mise en place, puis gérer les opérations contractuelles autorisées.
Un dossier complet, à jour et prêt pour chaque décision humaine nécessaire.
Équipe de départ
Gestionnaire production assurances de personnes
Gestionnaire production assurances de personnes
Faire progresser les dossiers santé, prévoyance, emprunteur ou collectifs, dans un périmètre produit clairement défini.
Des dossiers d’assurances de personnes complets, à jour, avec leurs consentements tracés.
Chargée de placement compagnies
Chargée de placement compagnies
Obtenir des réponses exploitables des partenaires assureurs et rendre le marché lisible au courtier.
Un marché consulté, documenté et comparable.
Conserver, répondre, indemniser
Responsable renouvellements et développement du portefeuille
Responsable renouvellements et développement du portefeuille
Conserver les clients, anticiper les échéances et détecter les changements qui justifient une revue.
Aucune échéance subie et aucun portefeuille abandonné après la vente.
Chargée de relation client
Chargée de relation client
Équipe de départRépondre, résoudre et informer sans que le client ait besoin de relancer.
Zéro demande orpheline et un client informé à chaque étape significative.
Équipe de départ
Gestionnaire sinistres
Gestionnaire sinistres
Piloter chaque sinistre depuis la déclaration jusqu’à la clôture, dans le mandat accordé au cabinet.
Aucun sinistre sans état, sans prochaine action, sans responsable et sans information au client.
Rendre le travail démontrable
Chargé des réclamations
Chargé des réclamations
Identifier tout mécontentement, sécuriser son traitement et respecter les délais du dispositif du cabinet.
Aucune réclamation invisible, hors délai ou sans dossier de preuve.
Responsable qualité et contrôle des opérations
Responsable qualité et contrôle des opérations
Contrôler le travail de l’équipe, empêcher les actions non autorisées et améliorer les procédures.
Un système démontrable, contrôlable et améliorable.
Rapprocher et piloter
Gestionnaire commissions, primes et impayés
Gestionnaire commissions, primes et impayés
Donner au cabinet une vision fiable de l’argent attendu, reçu, repris ou restant à traiter.
Chaque mouvement expliqué et chaque anomalie attribuée.
Responsable des opérations du cabinet
Responsable des opérations du cabinet
Équipe de départFaire fonctionner les autres agents comme une équipe cohérente et rendre l’activité visible au dirigeant.
Le dirigeant ne coordonne pas une collection de robots : il pilote une équipe par objectifs, alertes et résultats.
Équipe de départ
01
Ciblage
Une liste de prospects pertinents et exploitable
Antoine
02
Acquisition entrante
Une demande captée avec sa source et son consentement
Solène
03
Qualification
Un besoin et une situation suffisamment structurés
Ambre
04
Préparation du conseil
Un dossier de rendez-vous synthétique
Anouk
05
Étude et placement
Une consultation exploitable des partenaires
Élodie et Chloé
06
Recommandation
Une solution justifiée et validée
Le courtier
07
Souscription
Un contrat correctement mis en place
Élodie ou Manon
08
Vie du contrat
Avenants, attestations et demandes traités
Élodie, Manon et Jade
09
Renouvellement
Une situation réexaminée, une échéance maîtrisée
Romain
10
Sinistre
Déclaration, coordination et suivi documentés
Sarah
11
Réclamation
Un mécontentement identifié et traité dans les délais
Thomas
12
Commissions
Des bordereaux rapprochés, des anomalies traitées
Maëlle
13
Contrôle
Dossiers, actions et délégations vérifiés
Hélène
14
Pilotage
Charge, production, délais et revenus visibles
Oscar
L’autonomie absolue n’existe ni pour un agent ni pour un salarié : chacun travaille dans un mandat. Le travail consiste à réduire les décisions humaines à celles qui le justifient, pas à supprimer les contrôles.
Sans demander d’autorisation.
Seuils, modèles et listes approuvés ; sinon il bloque.
Le travail de préparation est fait ; la décision ne lui appartient pas.
Quel que soit l’agent.
9 logiciels du métier que nous connaissons, et dans lesquels vos collaborateurs peuvent travailler une fois la connexion vérifiée.
Ces marques appartiennent à leurs éditeurs : ni partenariat, ni approbation. Reconnus ne veut pas dire connectés : nous vérifions, cabinet par cabinet, ce que chacun laisse connecter. Avant signature, nous produisons la matrice de ce qui est connecté, intégrable par fichiers, ou manuel. Rien n’est dit connecté sans un test de bout en bout.
Lya Courtage
CRM, conformité, contrats, sinistres, commissions et portail client
Modulr
Gestion de cabinet, contrats, sinistres, comptabilité métier et extranets
INFASS AssIard et AssPer
IARD, transport et assurances de personnes chez les cabinets établis
OGGO Data
Parcours de vente, tarificateurs, souscription, relances et documents
Extranets compagnies et grossistes
Tarification, souscription, actes de gestion, pièces et suivi, partenaire par partenaire
Courtaged
Portefeuille, activité et tableaux de bord
CoortyAssur
Demandes, dossiers et informations importées des assureurs
EDICourtage
Échanges de place, signature et éléments de conformité
HubSpot
Prospection des entreprises et suivi commercial du cabinet
Il serait imprudent de tout mettre en route d’un coup. Chaque agent passe par un environnement fictif, des dossiers anonymisés, une période d’observation, puis une délégation qui s’élargit.
01
Recevoir, qualifier, faire avancer, répondre, coordonner. La partie la plus universelle du cabinet.
Ambre, Anouk, Élodie, Jade, Oscar
02
Aller chercher des professionnels, alimenter en demandes de particuliers, ne plus subir les échéances.
Antoine, Solène, Romain
03
Les sinistres, les réclamations et la qualité : là où la délégation s’écrit ligne à ligne.
Sarah, Thomas, Hélène
04
Le placement, les assurances de personnes, les commissions.
Chloé, Manon, Maëlle
Gagner des clients
Faire avancer les dossiers
Traiter correctement les clients
Piloter le cabinet
Nous analysons où le travail ralentit chez vous, et nous composons l’équipe qui le fera avancer.
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