Courtage en prêt immobilier
Votre équipe rappelle chaque projet, rassemble les bonnes pièces, prépare l’analyse, organise le placement bancaire, relance chaque partie et tient l’emprunteur informé jusqu’au déblocage des fonds. Vous gardez la relation, le conseil et les décisions qui engagent votre responsabilité.
22 021 tâches déjà réalisées par cette équipe chez nos clients
Personne ici ne promet un prêt. Une gestionnaire de dossiers sait quelle page du relevé manque ; un analyste sait quel crédit n’a pas été déclaré ; une coordinatrice sait quelle condition suspensive tombe vendredi.
12agents, 6 pôles
Cochez ce que vous reconnaissez : les agents qui y répondent s’allument.
Cochez ce que vous reconnaissez : les agents qui y répondent s’allument.
Un dossier vivant
Océane
rappelle le projet trois minutes après la demande, pose le calendrier, l’apport et les revenus, et réserve le rendez-vous.
Emma
détecte qu’il manque la page 2 du relevé et réclame cette page, et elle seule.
Maxime
prépare deux scénarios de durée et signale un crédit renouvelable qui n’était pas déclaré.
Le courtier
valide la stratégie de placement. C’est sa décision, et elle est tracée.
Margaux
présente le dossier aux circuits retenus et centralise leurs retours.
Coline
rassure l’emprunteur, surveille la condition suspensive et prépare le rendez-vous d’offre.
Aurore
attend la preuve du déblocage des fonds avant de préparer la facturation.
Plusieurs collègues qui se passent le travail. C’est ça, une équipe.
Un agent réel, un portefeuille, une délégation. Ajoutez ceux qu’il vous manque.
Apporteurs et demandes
Responsable des apporteurs d’affaires
Responsable des apporteurs d’affaires
Construire un flux prévisible de projets grâce aux professionnels qui détectent le besoin de financement.
Des prescripteurs actifs qui envoient des dossiers, et qui savent où ils en sont.
Chargée d’acquisition emprunteurs
Chargée d’acquisition emprunteurs
Générer des demandes exploitables, et non accumuler des formulaires.
Des demandes joignables, consenties, dont on connaît la source et la valeur.
Rappeler et découvrir
Chargée des nouvelles demandes de financement
Chargée des nouvelles demandes de financement
Équipe de départFaire en sorte qu’aucun projet sérieux n’attende, et que le premier rendez-vous parte sur de bonnes bases.
Un délai de première réponse court, et un courtier qui arrive au rendez-vous en sachant de quoi on parle.
Équipe de départ
Collecter, analyser, placer
Gestionnaire de dossiers emprunteurs
Gestionnaire de dossiers emprunteurs
Équipe de départLivrer à l’analyste un dossier complet du premier coup et maintenir les pièces à jour jusqu’à la décision.
Un dossier complet au premier contrôle, avec des pièces lisibles, datées et à jour.
Équipe de départ
Analyste financement immobilier
Analyste financement immobilier
Équipe de départTransformer les données et les documents en une analyse vérifiable que le courtier peut expliquer et valider.
Une analyse chiffrée, traçable, avec ses hypothèses écrites, prête à être expliquée.
Équipe de départ
Chargée de placement bancaire
Chargée de placement bancaire
Équipe de départPrésenter le bon dossier au bon circuit et obtenir des réponses exploitables, sans multiplier les envois inutiles.
Un dossier présenté au bon endroit, des réponses centralisées et comparables.
Équipe de départ
Coordonner et assurer
Coordinatrice du parcours emprunteur
Coordinatrice du parcours emprunteur
Équipe de départEmpêcher les silences, les échéances oubliées et les acteurs désynchronisés.
Aucun dossier silencieux, aucune échéance subie.
Équipe de départ
Spécialiste assurance emprunteur
Spécialiste assurance emprunteur
Synchroniser l’assurance avec le crédit, et éviter qu’elle bloque l’offre ou la signature.
Une couverture en place à temps, sans qu’elle retarde l’offre.
Recommander et réactiver
Responsable recommandation et réactivation
Responsable recommandation et réactivation
Faire de chaque financement réussi le début d’une relation, pas la fin d’un dossier.
Des avis, des recommandations et des projets réactivés, sans sollicitation déplacée.
Contrôler, facturer, piloter
Responsable conformité IOBSP et réclamations
Responsable conformité IOBSP et réclamations
Rendre chaque étape démontrable et détecter les écarts avant le contrôle ou le litige.
Un taux de dossiers conformes qui se démontre, et des réclamations traitées dans les délais.
Gestionnaire honoraires et commissions
Gestionnaire honoraires et commissions
Sécuriser le revenu du cabinet sans jamais facturer trop tôt.
Chaque euro attendu est identifié, facturé au bon moment et rapproché.
Responsable des opérations crédit
Responsable des opérations crédit
Équipe de départPiloter l’équipe par les dossiers et les échéances, pas par une accumulation de tâches.
Un dirigeant qui pilote par exceptions, pas un coordinateur de robots.
Équipe de départ
01
Acquisition
Un projet identifié avec sa source et son consentement
Grégoire et Faustine
02
Premier rappel
Un prospect joint, compris et orienté rapidement
Océane
03
Découverte
Projet, ménage, revenus, charges, apport et échéances documentés
Océane
04
Mandat et collecte
Un mandat signé et une liste de pièces personnalisée
Emma
05
Analyse
Une synthèse chiffrée et les incohérences à résoudre
Maxime
06
Stratégie de placement
Les circuits bancaires appropriés proposés au courtier
Margaux
07
Présentation en banque
Un dossier complet, lisible et traçable
Margaux
08
Négociation et suivi
Retours centralisés, demandes traitées, offres comparables
Margaux et le courtier
09
Assurance et garantie
Un parcours synchronisé avec le financement
Roxane
10
Offre et signature
Échéances contrôlées et client informé
Coline
11
Déblocage et facturation
Fonds confirmés, honoraires et commissions rapprochés
Aurore
12
Après-vente
Avis, recommandation et prochain besoin activés
Baptiste
L’autonomie absolue n’existe ni pour un agent ni pour un salarié : chacun travaille dans un mandat. Le travail consiste à réduire les décisions humaines à celles qui le justifient, pas à supprimer les contrôles.
Sans demander d’autorisation.
Stratégie validée, procédure testée, cadre pré-approuvé ; sinon il bloque.
Le travail de préparation est fait ; la décision ne lui appartient pas.
Quel que soit l’agent.
8 logiciels du métier que nous connaissons, et dans lesquels vos collaborateurs peuvent travailler une fois la connexion vérifiée.
Ces marques appartiennent à leurs éditeurs : ni partenariat, ni approbation. Reconnus ne veut pas dire connectés. La bonne question n’est pas quel logiciel nous préférons, mais dans quel outil vous travaillez déjà et ce qu’il laisse connecter. Avant signature, nous produisons la matrice de ce qui est connecté, intégrable par fichiers, ou manuel. Rien n’est dit connecté sans un test de bout en bout.
Actelo
Calculs, assurance, documents, suivi, espace client, signature, facturation et statistiques
eCrédits par Eloa
Simulations, conventions bancaires, demande sécurisée, CRM, espaces client et apporteur, facturation
Courtisia
CRM, conformité, collecte, espaces emprunteur et banque, suivi et facturation
ELIOB
Dossiers, complétude, consentements, banques, notaires, apporteurs, honoraires
Kiilt Pro
Constitution et analyse documentaire, extraction, présentation bancaire, signature, open banking
Portails et circuits bancaires
Dépôt, demandes complémentaires, statuts et propositions, partenaire par partenaire
Outils d’assurance emprunteur
Tarifs, garanties, quotités, pièces, adhésion et statuts, avec les données de santé isolées
HubSpot
Apporteurs, prescripteurs et suivi commercial
Il serait imprudent de tout mettre en route d’un coup. Chaque agent passe par un environnement fictif, des dossiers anonymisés, une période d’observation, puis une délégation qui s’élargit.
01
Océane, Emma et Fabien travaillent d’abord en observation : étapes, statuts, propriétaires, échéances et sources sont normalisés, les actions préparées sans être envoyées.
Océane, Emma, Fabien
02
Les premiers contacts autorisés, la collecte et la relance des pièces, les nouvelles aux emprunteurs.
Océane, Emma, Coline
03
Les calculs contrôlés sur des dossiers historiques, les dossiers bancaires, banque par banque.
Maxime, Margaux
04
Les canaux rentables, l’assurance emprunteur, la conformité et le revenu.
Grégoire, Faustine, Baptiste, Roxane, Étienne, Aurore
Production livrée
Résultat commercial
Qualité et maîtrise
Coût transparent
Nous analysons où le travail ralentit chez vous, et nous composons l’équipe qui le fera avancer.
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