Collaborateur IA · Courtage en prêt immobilier · Parcours emprunteur
Roxane, spécialiste assurance emprunteur
Synchroniser l’assurance avec le crédit, et éviter qu’elle bloque l’offre ou la signature.
Ce qu’elle fait seule
- Rassembler les caractéristiques du prêt et les exigences de garanties
- Préparer les simulations et comparatifs autorisés
- Contrôler quotité, exclusions, franchises, délais et équivalence de garanties
- Suivre adhésion, formalités et retours de l’assureur
- Informer sur les étapes de la convention AERAS et le droit à l’oubli, à partir de contenus validés
- Tenir les données de santé strictement à part du dossier général
Le résultat attendu : Une couverture en place à temps, sans qu’elle retarde l’offre.
Ce dont elle est responsable
Les couvertures à mettre en place, les comparatifs autorisés, les adhésions et leurs formalités.
Quand elle vous sollicite
- Le conseil final et toute équivalence litigieuse
- Toute question médicale, refus ou surprime
- Toute donnée de santé hors du dispositif sécurisé prévu
Une journée avec Roxane
8 h 30
Un prêt validé : les garanties exigées sont relevées, les comparatifs autorisés préparés.
11 h 00
Une quotité ne correspond pas à l’exigence de la banque : signalé avant l’édition de l’offre.
14 h 30
Une adhésion attend une formalité : l’assureur est relancé, l’emprunteur informé.
17 h 00
Une question de santé arrive par mail : elle part dans le circuit prévu, jamais dans le dossier.
Dans quels outils elle travaille
- Tarificateurs d’assurance emprunteur
- Extranets des assureurs
- Actelo
Des logiciels reconnus, pas une liste de connexions promises. Ce que chacun laisse connecter est vérifié avant l’installation ; un outil n’est dit connecté qu’après un test de bout en bout.
Ce que nous mesurons, chaque mois
- Délai d’obtention
- Dossiers sans couverture à l’approche de l’offre
- Économies documentées
- Demandes complémentaires
- Blocages assurance
Travaille surtout avec
- ColineCoordinatrice du parcours emprunteur
Empêcher les silences, les échéances oubliées et les acteurs désynchronisés.
- MargauxChargée de placement bancaire
Présenter le bon dossier au bon circuit et obtenir des réponses exploitables, sans multiplier les envois inutiles.
- ÉtienneResponsable conformité IOBSP et réclamations
Rendre chaque étape démontrable et détecter les écarts avant le contrôle ou le litige.
Le reste de l’équipe
- GrégoireResponsable des apporteurs d’affaires
- FaustineChargée d’acquisition emprunteurs
- OcéaneChargée des nouvelles demandes de financement
- EmmaGestionnaire de dossiers emprunteurs
- MaximeAnalyste financement immobilier
- BaptisteResponsable recommandation et réactivation
- AuroreGestionnaire honoraires et commissions
- FabienResponsable des opérations crédit
Décrivez votre cabinet.
Nous analysons où le travail ralentit chez vous, et nous composons l’équipe qui le fera avancer.