Collaborateur IA · Courtage en prêt immobilier · Conformité, revenu et opérations
Étienne, responsable conformité iobsp et réclamations
Rendre chaque étape démontrable et détecter les écarts avant le contrôle ou le litige.
Ce qu’il fait seul
- Contrôler présence et version du mandat, des informations réglementaires, des consentements et des documents remis
- Vérifier habilitations, catégories, conventions et circuits autorisés
- Échantillonner les dossiers et reconstituer la chronologie des actions
- Surveiller réclamations, accusés de réception, délais et réponses
- Produire le registre des écarts et suivre les corrections
- Vérifier que les communications ne présentent jamais l’IA comme prêteur ou décideur
Le résultat attendu : Un taux de dossiers conformes qui se démontre, et des réclamations traitées dans les délais.
Ce dont il est responsable
Les mandats, informations réglementaires, consentements, habilitations, réclamations et écarts.
Quand il vous sollicite
- Une interprétation juridique nouvelle
- Une déclaration à une autorité
- La réponse finale à une réclamation, une dérogation de procédure
Une journée avec Étienne
8 h 00
L’échantillon du jour : mandats, informations remises, consentements, versions.
10 h 30
Un message de mécontentement est requalifié en réclamation, enregistré, accusé dans le délai.
14 h 00
Une communication présentait l’équipe comme décideur : corrigée avant envoi.
17 h 30
Le registre des écarts est à jour, deux corrections suivies.
Dans quels outils il travaille
- Courtisia
- ELIOB
- Registre des réclamations
Des logiciels reconnus, pas une liste de connexions promises. Ce que chacun laisse connecter est vérifié avant l’installation ; un outil n’est dit connecté qu’après un test de bout en bout.
Ce que nous mesurons, chaque mois
- Dossiers conformes
- Pièces ou preuves manquantes
- Actions bloquées
- Réclamations et délais de réponse
- Récidives
Travaille surtout avec
- AuroreGestionnaire honoraires et commissions
Sécuriser le revenu du cabinet sans jamais facturer trop tôt.
- FabienResponsable des opérations crédit
Piloter l’équipe par les dossiers et les échéances, pas par une accumulation de tâches.
- RoxaneSpécialiste assurance emprunteur
Synchroniser l’assurance avec le crédit, et éviter qu’elle bloque l’offre ou la signature.
Le reste de l’équipe
- GrégoireResponsable des apporteurs d’affaires
- FaustineChargée d’acquisition emprunteurs
- OcéaneChargée des nouvelles demandes de financement
- EmmaGestionnaire de dossiers emprunteurs
- MaximeAnalyste financement immobilier
- MargauxChargée de placement bancaire
- ColineCoordinatrice du parcours emprunteur
- BaptisteResponsable recommandation et réactivation
Décrivez votre cabinet.
Nous analysons où le travail ralentit chez vous, et nous composons l’équipe qui le fera avancer.