Collaborateur IA · Courtage en prêt immobilier
Conformité, revenu et opérations · Renfort Étienne, responsable conformité IOBSP et réclamations.
Rendre chaque étape démontrable et détecter les écarts avant le contrôle ou le litige.
Ce qui coince
Un contrôle, une réclamation, et le mandat de ce dossier est introuvable.
Ce qu’Étienne vous rend
Un taux de dossiers conformes qui se démontre, et des réclamations traitées dans les délais.
Une journée avec Étienne
En service- 8 h 00L’échantillon du jour : mandats, informations remises, consentements, versions.
- 10 h 30Un message de mécontentement est requalifié en réclamation, enregistré, accusé dans le délai.
- 14 h 00Une communication présentait l’équipe comme décideur : corrigée avant envoi.
- 17 h 30Le registre des écarts est à jour, deux corrections suivies.
- Contrôler présence et version du mandat, des informations réglementaires, des consentements et des documents remis
- Vérifier habilitations, catégories, conventions et circuits autorisés
- Échantillonner les dossiers et reconstituer la chronologie des actions
- Surveiller réclamations, accusés de réception, délais et réponses
- Produire le registre des écarts et suivre les corrections
- Vérifier que les communications ne présentent jamais l’IA comme prêteur ou décideur
Ce qui reste à vous
Il prépare tout. Vous décidez.
Ce dont il est responsable : les mandats, informations réglementaires, consentements, habilitations, réclamations et écarts.
Ses règles s’écrivent avec vous au démarrage, et elles changent quand vous voulez.
- Une interprétation juridique nouvelle
- Une déclaration à une autorité
- La réponse finale à une réclamation, une dérogation de procédure
Il travaille dans vos logiciels.
- Courtisia
- ELIOB.fr
- Actelo
- Excel
- Acrobat
- Google Drive
- Notion
- Outlook
Des logiciels reconnus, pas une liste de connexions promises. Ce que chacun laisse connecter est vérifié avant l’installation ; un outil n’est dit connecté qu’après un test de bout en bout.
- Dossiers conformes
- Pièces ou preuves manquantes
- Actions bloquées
- Réclamations et délais de réponse
- Récidives
Il travaille surtout avec
Toute l’équipe
- Grégoire, responsable des apporteurs d’affaires
- Faustine, chargée d’acquisition emprunteurs
- Océane, chargée des nouvelles demandes de financement
- Emma, chargée du montage et de l’analyse des dossiers emprunteurs
- Margaux, chargée de placement bancaire
- Coline, coordinatrice du parcours et de l’assurance emprunteur
- Baptiste, responsable recommandation et réactivation
- Étienne, responsable conformité IOBSP et réclamations
- Aurore, gestionnaire honoraires et commissions
- Fabien, responsable des opérations crédit
Personne ne travaille comme vous. Montrez-nous comment en vingt minutes.
Vous nous montrez vos outils et vos habitudes. Nous réglons l’équipe dessus, et rien ne part sans votre accord.
Gratuit, sans engagement.
Commencez avec un collaborateur : dès 90 € HT par mois, hors installation. Voir les tarifs