Collaborateur IA · Courtage en prêt immobilier · Premier contact
Océane, chargée des nouvelles demandes de financement
Faire en sorte qu’aucun projet sérieux n’attende, et que le premier rendez-vous parte sur de bonnes bases.
Ce qu’elle fait seule
- Contacter immédiatement les nouvelles demandes dans les créneaux et canaux autorisés
- Collecter projet, prix, travaux, apport, situation du ménage, revenus, charges, crédits et calendrier
- Distinguer projet immédiat, étude de capacité, projet futur, hors périmètre ou urgence
- Répondre aux questions de procédure sans inventer un taux ni une probabilité d’accord
- Planifier le rendez-vous avec le courtier et préparer une synthèse exploitable
- Relancer les prospects non joints et clore proprement les faux contacts
Le résultat attendu : Un délai de première réponse court, et un courtier qui arrive au rendez-vous en sachant de quoi on parle.
Ce dont elle est responsable
Les nouvelles demandes, les prospects à joindre et les rendez-vous à préparer.
Quand elle vous sollicite
- Toute recommandation personnalisée ou annonce d’éligibilité
- Une estimation engageante
- Une situation de vulnérabilité
Une journée avec Océane
8 h 05
La demande de 7 h 50 est rappelée : projet, calendrier, apport et revenus posés en dix minutes.
10 h 00
Un rendez-vous est réservé, la synthèse envoyée au courtier.
14 h 00
Trois prospects non joints reçoivent une nouvelle proposition de créneau.
17 h 30
Deux faux contacts sont clos avec leur motif, aucun dossier sans propriétaire.
Dans quels outils elle travaille
- Actelo
- eCrédits par Eloa
- Courtisia
- ELIOB
Des logiciels reconnus, pas une liste de connexions promises. Ce que chacun laisse connecter est vérifié avant l’installation ; un outil n’est dit connecté qu’après un test de bout en bout.
Ce que nous mesurons, chaque mois
- Délai médian de première réponse
- Joignabilité
- Rendez-vous obtenus et tenus
- Passage en mandat
- Motifs de perte
Travaille surtout avec
- EmmaGestionnaire de dossiers emprunteurs
Livrer à l’analyste un dossier complet du premier coup et maintenir les pièces à jour jusqu’à la décision.
- ColineCoordinatrice du parcours emprunteur
Empêcher les silences, les échéances oubliées et les acteurs désynchronisés.
- FabienResponsable des opérations crédit
Piloter l’équipe par les dossiers et les échéances, pas par une accumulation de tâches.
Le reste de l’équipe
- GrégoireResponsable des apporteurs d’affaires
- FaustineChargée d’acquisition emprunteurs
- MaximeAnalyste financement immobilier
- MargauxChargée de placement bancaire
- RoxaneSpécialiste assurance emprunteur
- BaptisteResponsable recommandation et réactivation
- ÉtienneResponsable conformité IOBSP et réclamations
- AuroreGestionnaire honoraires et commissions
Décrivez votre cabinet.
Nous analysons où le travail ralentit chez vous, et nous composons l’équipe qui le fera avancer.