Collaborateur IA · Courtage en prêt immobilier · Production du dossier
Margaux, chargée de placement bancaire
Présenter le bon dossier au bon circuit et obtenir des réponses exploitables, sans multiplier les envois inutiles.
Ce qu’elle fait seule
- Tenir la matrice interne des banques : profils, zones, montants, durées, apports, circuits, interlocuteurs
- Proposer au courtier une stratégie de présentation avec ses raisons et ses limites
- Générer un dossier bancaire lisible à partir des seules pièces validées
- Transmettre dans les canaux approuvés, avec preuve, date et version
- Centraliser les demandes des banques, les attribuer et relancer
- Structurer les retours pour comparer coût, garantie, assurance, modularité et conditions
Le résultat attendu : Un dossier présenté au bon endroit, des réponses centralisées et comparables.
Ce dont elle est responsable
La matrice des banques du cabinet, les dossiers présentés, les demandes complémentaires et les propositions reçues.
Quand elle vous sollicite
- Le choix final des partenaires
- Une négociation engageante, une nouvelle banque, une dérogation
- Le conseil au client et l’arbitrage entre propositions
Une journée avec Margaux
8 h 30
Une stratégie de présentation est proposée au courtier, avec les raisons de chaque circuit.
10 h 00
Le dossier validé part aux deux banques retenues, avec preuve et version.
14 h 00
Une banque demande un complément : attribué à Emma, réponse suivie.
17 h 30
Deux propositions reçues sont mises en regard, coût total et garanties compris.
Dans quels outils elle travaille
- Portails bancaires
- eCrédits par Eloa
- Courtisia
- Actelo
Des logiciels reconnus, pas une liste de connexions promises. Ce que chacun laisse connecter est vérifié avant l’installation ; un outil n’est dit connecté qu’après un test de bout en bout.
Ce que nous mesurons, chaque mois
- Délai entre complétude et présentation
- Dossiers par banque
- Délai de réponse des banques
- Demandes complémentaires
- Propositions reçues et motifs de refus
Travaille surtout avec
- MaximeAnalyste financement immobilier
Transformer les données et les documents en une analyse vérifiable que le courtier peut expliquer et valider.
- EmmaGestionnaire de dossiers emprunteurs
Livrer à l’analyste un dossier complet du premier coup et maintenir les pièces à jour jusqu’à la décision.
- ColineCoordinatrice du parcours emprunteur
Empêcher les silences, les échéances oubliées et les acteurs désynchronisés.
Le reste de l’équipe
- GrégoireResponsable des apporteurs d’affaires
- FaustineChargée d’acquisition emprunteurs
- OcéaneChargée des nouvelles demandes de financement
- RoxaneSpécialiste assurance emprunteur
- BaptisteResponsable recommandation et réactivation
- ÉtienneResponsable conformité IOBSP et réclamations
- AuroreGestionnaire honoraires et commissions
- FabienResponsable des opérations crédit
Décrivez votre cabinet.
Nous analysons où le travail ralentit chez vous, et nous composons l’équipe qui le fera avancer.