Collaboratrice IA · Courtage en prêt immobilier
Production du dossier · Équipe de départ Margaux, chargée de placement bancaire.
Présenter le bon dossier au bon circuit et obtenir des réponses exploitables, sans multiplier les envois inutiles.
Ce qui coince
Une banque change ses critères, et vous l’apprenez par un refus.
Ce que Margaux vous rend
Un dossier présenté au bon endroit, des réponses centralisées et comparables.
Une journée avec Margaux
En service- 8 h 30Une stratégie de présentation est proposée au courtier, avec les raisons de chaque circuit.
- 10 h 00Le dossier validé part aux deux banques retenues, avec preuve et version.
- 14 h 00Une banque demande un complément : attribué à Emma, réponse suivie.
- 17 h 30Deux propositions reçues sont mises en regard, coût total et garanties compris.
- Tenir la matrice interne des banques : profils, zones, montants, durées, apports, circuits, interlocuteurs
- Proposer au courtier une stratégie de présentation, à partir de l’analyse d’Emma, avec ses raisons et ses limites
- Générer un dossier bancaire lisible à partir des seules pièces validées
- Transmettre dans les canaux approuvés, avec preuve, date et version
- Centraliser les demandes des banques, les attribuer et relancer
- Structurer les retours pour comparer coût, garantie, assurance, modularité et conditions
Ce qui reste à vous
Elle prépare tout. Vous décidez.
Ce dont elle est responsable : la matrice des banques du cabinet, les dossiers présentés, les demandes complémentaires et les propositions reçues.
Ses règles s’écrivent avec vous au démarrage, et elles changent quand vous voulez.
- Le choix final des partenaires
- Une négociation engageante, une nouvelle banque, une dérogation
- Le conseil au client et l’arbitrage entre propositions
Elle travaille dans vos logiciels.
- Outlook
- eCrédits
- Courtisia
- Actelo
- Gmail
- Acrobat
- Excel
- Google Drive
Des logiciels reconnus, pas une liste de connexions promises. Ce que chacun laisse connecter est vérifié avant l’installation ; un outil n’est dit connecté qu’après un test de bout en bout.
- Délai entre complétude et présentation
- Dossiers par banque
- Délai de réponse des banques
- Demandes complémentaires
- Propositions reçues et motifs de refus
Elle travaille surtout avec
Toute l’équipe
- Grégoire, responsable des apporteurs d’affaires
- Faustine, chargée d’acquisition emprunteurs
- Océane, chargée des nouvelles demandes de financement
- Emma, chargée du montage et de l’analyse des dossiers emprunteurs
- Margaux, chargée de placement bancaire
- Coline, coordinatrice du parcours et de l’assurance emprunteur
- Baptiste, responsable recommandation et réactivation
- Étienne, responsable conformité IOBSP et réclamations
- Aurore, gestionnaire honoraires et commissions
- Fabien, responsable des opérations crédit
Personne ne travaille comme vous. Montrez-nous comment en vingt minutes.
Vous nous montrez vos outils et vos habitudes. Nous réglons l’équipe dessus, et rien ne part sans votre accord.
Gratuit, sans engagement.
Commencez avec un collaborateur : dès 90 € HT par mois, hors installation. Voir les tarifs