Collaboratrice IA · Courtage en prêt immobilier
Production du dossier · Équipe de départ Emma, chargée du montage et de l’analyse des dossiers emprunteurs.
Monter chaque dossier du premier relevé à la note de synthèse : complet du premier coup, chiffré, et tenu à jour jusqu’à la décision.
Ce qui coince
Il manque toujours une pièce, et le crédit non déclaré, c’est la banque qui le trouve.
Ce qu’Emma vous rend
Un dossier complet au premier contrôle, et une analyse chiffrée dont les hypothèses sont écrites.
Une journée avec Emma
En service- 8 h 00Les pièces de la nuit sont classées et datées : il manque la page 2 d’un relevé, seule cette page est réclamée.
- 10 h 30Dossier complet : revenus, charges et crédits sont reconstitués, un crédit renouvelable non déclaré est signalé.
- 14 h 00Deux scénarios de durée sont prêts, hypothèses écrites : la note part au courtier, et le dossier chez Margaux une fois la note validée.
- 17 h 00Les avis d’imposition qui vont expirer sont signalés avant que la banque le fasse.
- Générer une liste de pièces adaptée au profil et au projet
- Collecter le mandat signé et les pièces, les classer, les dater, en contrôler la lisibilité et la période couverte
- Demander exactement la pièce ou la page manquante
- Extraire les données autorisées, rapprocher déclaration et justificatifs, et détecter divergence documentaire, crédit non déclaré, découvert, incident ou flux atypique
- Reconstituer revenus retenus, charges, crédits, pensions, loyers et engagements à partir des seules pièces contrôlées, selon les règles configurées pour chaque profil
- Préparer le plan de financement, apport, frais et épargne résiduelle compris, puis calculer taux d’effort, reste à vivre, saut de charge et scénarios de durée
- Distinguer données certaines, hypothèses et éléments à confirmer, puis soumettre la note de synthèse et ses scénarios à la validation du courtier
- Livrer à Margaux, une fois la note validée, un dossier complet et analysé, et tenir les pièces à jour jusqu’à la décision
Ce qui reste à vous
Elle prépare tout. Vous décidez.
Ce dont elle est responsable : les pièces de chaque dossier, reçues, valides ou à renouveler, puis son analyse : revenus retenus, plan de financement, scénarios et note de synthèse.
Ses règles s’écrivent avec vous au démarrage, et elles changent quand vous voulez.
- Un soupçon de fraude ou une incohérence importante
- Un document inhabituel, une collecte non prévue ou la décision de poursuivre malgré une pièce manquante
- Retenir une hypothèse contestable ou conseiller un montage
- Conclure à la faisabilité, écarter une banque ou communiquer une probabilité d’accord
Elle travaille dans vos logiciels.
- Actelo
- Kiilt Pro
- Courtisia
- ELIOB.fr
- eCrédits
- Acrobat
- Excel
- Gmail
- Outlook
Des logiciels reconnus, pas une liste de connexions promises. Ce que chacun laisse connecter est vérifié avant l’installation ; un outil n’est dit connecté qu’après un test de bout en bout.
- Délai de complétude
- Dossiers complets au premier contrôle
- Relances par dossier
- Anomalies détectées avant la banque
- Retours bancaires dus au montage
- Écarts entre simulation et proposition
Elle travaille surtout avec
Toute l’équipe
- Grégoire, responsable des apporteurs d’affaires
- Faustine, chargée d’acquisition emprunteurs
- Océane, chargée des nouvelles demandes de financement
- Emma, chargée du montage et de l’analyse des dossiers emprunteurs
- Margaux, chargée de placement bancaire
- Coline, coordinatrice du parcours et de l’assurance emprunteur
- Baptiste, responsable recommandation et réactivation
- Étienne, responsable conformité IOBSP et réclamations
- Aurore, gestionnaire honoraires et commissions
- Fabien, responsable des opérations crédit
Personne ne travaille comme vous. Montrez-nous comment en vingt minutes.
Vous nous montrez vos outils et vos habitudes. Nous réglons l’équipe dessus, et rien ne part sans votre accord.
Gratuit, sans engagement.
Commencez avec un collaborateur : dès 90 € HT par mois, hors installation. Voir les tarifs