Collaborateur IA · Courtage en prêt immobilier · Production du dossier
Emma, gestionnaire de dossiers emprunteurs
Livrer à l’analyste un dossier complet du premier coup et maintenir les pièces à jour jusqu’à la décision.
Ce qu’elle fait seule
- Générer une liste de pièces adaptée au profil et au projet
- Collecter mandat, identité, situation, revenus, imposition, comptes, épargne, crédits et justificatifs du projet
- Classer, renommer, dater, contrôler lisibilité et période couverte
- Extraire les données autorisées et rapprocher déclaration et justificatifs
- Demander exactement la pièce ou la page manquante
- Préparer le dossier sécurisé pour Maxime puis Margaux
Le résultat attendu : Un dossier complet au premier contrôle, avec des pièces lisibles, datées et à jour.
Ce dont elle est responsable
Les pièces de chaque dossier : reçues, valides, à renouveler, incohérentes ou non applicables.
Quand elle vous sollicite
- Un soupçon de fraude ou une incohérence importante
- Un document inhabituel ou une collecte non prévue
- Poursuivre malgré une pièce manquante
Une journée avec Emma
8 h 00
Les pièces reçues dans la nuit sont classées, datées, contrôlées.
9 h 30
Il manque la page 2 d’un relevé : c’est cette page, et elle seule, qui est réclamée.
14 h 00
Un dossier passe à complet et part chez Maxime.
17 h 00
Les avis d’imposition qui vont expirer sont signalés avant que la banque le fasse.
Dans quels outils elle travaille
- Actelo
- Kiilt Pro
- Courtisia
- ELIOB
Des logiciels reconnus, pas une liste de connexions promises. Ce que chacun laisse connecter est vérifié avant l’installation ; un outil n’est dit connecté qu’après un test de bout en bout.
Ce que nous mesurons, chaque mois
- Délai de complétude
- Relances par dossier
- Dossiers complets au premier contrôle
- Documents périmés
- Anomalies détectées avant la banque
Travaille surtout avec
- MaximeAnalyste financement immobilier
Transformer les données et les documents en une analyse vérifiable que le courtier peut expliquer et valider.
- OcéaneChargée des nouvelles demandes de financement
Faire en sorte qu’aucun projet sérieux n’attende, et que le premier rendez-vous parte sur de bonnes bases.
- MargauxChargée de placement bancaire
Présenter le bon dossier au bon circuit et obtenir des réponses exploitables, sans multiplier les envois inutiles.
Le reste de l’équipe
- GrégoireResponsable des apporteurs d’affaires
- FaustineChargée d’acquisition emprunteurs
- ColineCoordinatrice du parcours emprunteur
- RoxaneSpécialiste assurance emprunteur
- BaptisteResponsable recommandation et réactivation
- ÉtienneResponsable conformité IOBSP et réclamations
- AuroreGestionnaire honoraires et commissions
- FabienResponsable des opérations crédit
Décrivez votre cabinet.
Nous analysons où le travail ralentit chez vous, et nous composons l’équipe qui le fera avancer.