Collaborateur IA · Courtage en prêt immobilier · Conformité, revenu et opérations
Fabien, responsable des opérations crédit
Piloter l’équipe par les dossiers et les échéances, pas par une accumulation de tâches.
Ce qu’il fait seul
- Attribuer chaque dossier et surveiller son prochain jalon
- Repérer les dossiers sans propriétaire, sans prochaine action ou proches d’une date critique
- Arbitrer les priorités dans les limites fixées
- Synthétiser la charge par étape, collaborateur, banque et apporteur
- Orchestrer les passages entre les agents
- Préparer le point quotidien du dirigeant avec les seules exceptions utiles
Le résultat attendu : Un dirigeant qui pilote par exceptions, pas un coordinateur de robots.
Ce dont il est responsable
Tous les dossiers, leur prochain jalon, la charge par étape et les blocages.
Quand il vous sollicite
- Une priorité commerciale majeure à changer
- Une règle de délégation à modifier
- Un conflit entre qualité, délai et revenu
Une journée avec Fabien
7 h 00
Le point du dirigeant : trois exceptions, pas trente lignes.
9 h 00
Les nouveaux dossiers sont attribués, deux dates critiques passent devant.
14 h 00
Un dossier sans prochaine action depuis deux jours est réveillé et réaffecté.
18 h 00
La charge par étape et par banque est à jour pour demain.
Dans quels outils il travaille
- Actelo
- Courtisia
- ELIOB
- eCrédits par Eloa
Des logiciels reconnus, pas une liste de connexions promises. Ce que chacun laisse connecter est vérifié avant l’installation ; un outil n’est dit connecté qu’après un test de bout en bout.
Ce que nous mesurons, chaque mois
- Dossiers par étape
- Temps bloqué
- Retards
- Temps de cycle
- Capacité disponible
Travaille surtout avec
- OcéaneChargée des nouvelles demandes de financement
Faire en sorte qu’aucun projet sérieux n’attende, et que le premier rendez-vous parte sur de bonnes bases.
- ColineCoordinatrice du parcours emprunteur
Empêcher les silences, les échéances oubliées et les acteurs désynchronisés.
- AuroreGestionnaire honoraires et commissions
Sécuriser le revenu du cabinet sans jamais facturer trop tôt.
Le reste de l’équipe
- GrégoireResponsable des apporteurs d’affaires
- FaustineChargée d’acquisition emprunteurs
- EmmaGestionnaire de dossiers emprunteurs
- MaximeAnalyste financement immobilier
- MargauxChargée de placement bancaire
- RoxaneSpécialiste assurance emprunteur
- BaptisteResponsable recommandation et réactivation
- ÉtienneResponsable conformité IOBSP et réclamations
Décrivez votre cabinet.
Nous analysons où le travail ralentit chez vous, et nous composons l’équipe qui le fera avancer.