Collaboratrice IA · Courtage en prêt immobilier
Parcours emprunteur · Équipe de départ Coline, coordinatrice du parcours et de l’assurance emprunteur.
Tenir chaque dossier du compromis à l’acte, assurance comprise : aucun silence, aucune échéance oubliée, aucune couverture en retard.
Ce qui coince
L’accord est là, mais l’assurance bloque l’offre, et le client appelle chaque jour.
Ce que Coline vous rend
Aucun dossier silencieux, aucune échéance subie, une couverture en place avant l’offre.
Une journée avec Coline
En service- 8 h 00Les échéances de la semaine sont vérifiées : une condition suspensive tombe vendredi.
- 10 h 00L’emprunteur reçoit des nouvelles alors qu’il n’y a rien de neuf : il sait pourquoi, et quand.
- 11 h 30Une quotité ne correspond pas à l’exigence de la banque : signalée avant l’édition de l’offre.
- 17 h 00Une question de santé arrive par mail : elle part dans le circuit prévu, jamais dans le dossier.
- Construire la chronologie du dossier à partir du compromis et de la date d’acte
- Surveiller conditions suspensives, garantie, édition d’offre, délai de réflexion et signature
- Relever les garanties exigées par la banque et préparer les simulations et comparatifs d’assurance autorisés
- Contrôler quotité, exclusions, franchises, délais et équivalence de garanties avant l’édition de l’offre
- Suivre adhésion, formalités et retours de l’assureur, et informer le client des étapes de la convention AERAS et du droit à l’oubli, à partir de contenus validés
- Tenir les données de santé dans le circuit sécurisé de l’assureur, jamais dans le dossier général, et ne dire l’état de l’assurance qu’au client, au courtier et à la banque
- Donner au client des nouvelles factuelles, même sans décision, préparer ses rendez-vous et expliquer la prochaine étape
- Coordonner client, courtier, banque, agent immobilier, assureur et notaire selon les autorisations, et alerter le courtier avant qu’une échéance devienne critique
Ce qui reste à vous
Elle prépare tout. Vous décidez.
Ce dont elle est responsable : la chronologie de chaque dossier, du compromis à l’acte, les couvertures d’assurance à mettre en place et les acteurs qui font avancer le tout.
Ses règles s’écrivent avec vous au démarrage, et elles changent quand vous voulez.
- Expliquer un refus de la banque, interpréter une clause ou négocier un délai
- Annoncer un accord non formalisé ou prendre position dans un conflit
- Le conseil final en assurance, une équivalence litigieuse, une surprime ou un refus de l’assureur
- Toute question médicale, et toute donnée de santé hors du circuit sécurisé prévu
Elle travaille dans vos logiciels.
- Actelo
- Courtisia
- eCrédits
- APRIL ON
- UTWIN
- Digital Insure
- Google Agenda
- Gmail
- Outlook
Des logiciels reconnus, pas une liste de connexions promises. Ce que chacun laisse connecter est vérifié avant l’installation ; un outil n’est dit connecté qu’après un test de bout en bout.
- Dossiers sans nouvelle depuis plus de deux jours ouvrés : zéro
- Échéances à risque
- Dossiers sans couverture à l’approche de l’offre
- Blocages assurance
- Temps de réponse au client
- Abandons
Elle travaille surtout avec
Toute l’équipe
- Grégoire, responsable des apporteurs d’affaires
- Faustine, chargée d’acquisition emprunteurs
- Océane, chargée des nouvelles demandes de financement
- Emma, chargée du montage et de l’analyse des dossiers emprunteurs
- Margaux, chargée de placement bancaire
- Coline, coordinatrice du parcours et de l’assurance emprunteur
- Baptiste, responsable recommandation et réactivation
- Étienne, responsable conformité IOBSP et réclamations
- Aurore, gestionnaire honoraires et commissions
- Fabien, responsable des opérations crédit
Personne ne travaille comme vous. Montrez-nous comment en vingt minutes.
Vous nous montrez vos outils et vos habitudes. Nous réglons l’équipe dessus, et rien ne part sans votre accord.
Gratuit, sans engagement.
Commencez avec un collaborateur : dès 90 € HT par mois, hors installation. Voir les tarifs