Collaborateur IA · Courtage en prêt immobilier · Production du dossier
Maxime, analyste financement immobilier
Transformer les données et les documents en une analyse vérifiable que le courtier peut expliquer et valider.
Ce qu’il fait seul
- Reconstituer les revenus retenus selon les règles configurées pour chaque profil
- Consolider charges, crédits, pensions, loyers et engagements
- Préparer le plan de financement, l’apport, les frais et l’épargne résiduelle
- Calculer taux d’effort, reste à vivre, saut de charge et scénarios de durée
- Distinguer données certaines, hypothèses et éléments à confirmer
- Détecter incidents, flux atypiques, découvert, crédit non déclaré ou divergence documentaire
- Préparer une note de synthèse et plusieurs scénarios pour validation
Le résultat attendu : Une analyse chiffrée, traçable, avec ses hypothèses écrites, prête à être expliquée.
Ce dont il est responsable
Les dossiers complets en attente d’analyse, les scénarios et les notes de synthèse.
Quand il vous sollicite
- Conclure à la faisabilité
- Retenir une hypothèse contestable ou conseiller un montage
- Écarter une banque ou communiquer une probabilité d’accord
Une journée avec Maxime
8 h 30
Un dossier complet arrive d’Emma : revenus retenus, charges et crédits sont reconstitués.
10 h 30
Un crédit renouvelable apparaît sur les relevés et pas dans la déclaration : signalé.
14 h 00
Deux scénarios de durée sont préparés, hypothèses écrites, pour le courtier.
17 h 00
Une proposition de banque est comparée à la simulation : l’écart est expliqué.
Dans quels outils il travaille
- Actelo
- Kiilt Pro
- eCrédits par Eloa
- Moteur de règles du cabinet
Des logiciels reconnus, pas une liste de connexions promises. Ce que chacun laisse connecter est vérifié avant l’installation ; un outil n’est dit connecté qu’après un test de bout en bout.
Ce que nous mesurons, chaque mois
- Temps d’analyse
- Anomalies détectées avant la banque
- Retours bancaires dus au montage
- Écarts entre simulation et proposition
- Dossiers réanalysés
Travaille surtout avec
- EmmaGestionnaire de dossiers emprunteurs
Livrer à l’analyste un dossier complet du premier coup et maintenir les pièces à jour jusqu’à la décision.
- MargauxChargée de placement bancaire
Présenter le bon dossier au bon circuit et obtenir des réponses exploitables, sans multiplier les envois inutiles.
- ColineCoordinatrice du parcours emprunteur
Empêcher les silences, les échéances oubliées et les acteurs désynchronisés.
Le reste de l’équipe
- GrégoireResponsable des apporteurs d’affaires
- FaustineChargée d’acquisition emprunteurs
- OcéaneChargée des nouvelles demandes de financement
- RoxaneSpécialiste assurance emprunteur
- BaptisteResponsable recommandation et réactivation
- ÉtienneResponsable conformité IOBSP et réclamations
- AuroreGestionnaire honoraires et commissions
- FabienResponsable des opérations crédit
Décrivez votre cabinet.
Nous analysons où le travail ralentit chez vous, et nous composons l’équipe qui le fera avancer.